Вылететь в крипту: в чем обвиняют создателей биржи Cryptex и системы UAPS

Обмен цифровой валюты стал неотъемлемой частью схем по отмыванию денег, считают эксперты

Суд отправил под домашний арест одного из фигурантов дела организованного преступного сообщества (ОПС) с оборотом в 112 млрд рублей. Накануне оперативники провели обыски у участников этого ОПС в 14 регионах и задержали 96 человек. По данным следствия, создатели анонимной платежной системы UAPS и криптовалютной биржи Cryptex более десяти лет занимались незаконным оборотом средств платежей. Незадолго до возбуждения дела в России, Минфин США наложил санкции на администратора Cryptex Сергея Иванова, а Госдеп пообещал $10 млн за информацию, которая сможет привести к его аресту. Из-за недостаточной регуляции криптобизнеса в России он часто становится инструментом теневой экономики, рассказали эксперты.

Уголовное дело и санкции США

Замоскворецкий районный суд столицы 3 октября отправил под домашний арест Александра Терещенко — фигуранта дела крупной ОПС, занимавшейся отмыванием денег с помощью криптовалюты.

Представитель СК Светлана Петренко в среду, 2 октября, сообщила, что Главное следственное управление СК по Москве возбудило уголовное дело в отношении создателей анонимной платежной системы UAPS и криптовалютной биржи Cryptex. В 14 регионах страны оперативники провели 148 обысков и задержали 96 предполагаемых участников группировки.

В уголовном деле фигурирует несколько статей УК, среди них — организация преступного сообщества и участие в нем, неправомерный доступ к компьютерной информации, неправомерный оборот средств платежей и незаконная банковская деятельность.

По данным СК, в 2013 году соучастники разработали инфраструктуру, включающую в себя UAPS, Cryptex и еще 33 онлайн-сервиса. С помощью них ОПС вело незаконную деятельность по обмену валют, криптовалют, доставке и приему наличных денег, продаже банковских карт и личных кабинетов.

Следователи полагают, что основными клиентами этих сервисов были киберпреступники и хакеры, которые пользовались ими для легализации преступного дохода. Общий оборот на онлайн-площадках ОПС только за 2023 год превысил 112 млрд рублей, а доход фигурантов дела оценивается в 3,7 млрд рублей.

Помимо этого, следователи установили, что в собственности соучастников находятся вертолеты Robinson, дорогостоящие автомобили Bentley, Rolls-Royce, Porsche, Tesla Cybertruck, катера, снегоходы. Только в ходе обысков в Санкт-Петербурге оперативники изъяли более 1,5 млрд рублей. Сейчас решается вопрос об аресте этого имущества — в качестве обеспечительных мер для последующего приговора.

По словам следователя в суде, первый фигурант дела — Александр Терещенко признал причастность к ОПС и незаконной банковской деятельности. Кроме того, в четверг, 3 октября, в суд поступили материалы в отношении еще двоих подозреваемых по делу.

А в пятницу, 4 октября, суд должен рассмотреть ходатайства СК об избрании меры пресечения остальным фигурантам дела, сообщил источник «Известий».

За неделю до возбуждения уголовного дела в России, Минфин США наложил санкции на Cryptex и еще одну криптоплатформу — PM2BTC. По данным ведомства, они занимаются отмыванием денег. Ресурсы связывают с гражданином России Сергеем Ивановым.

«Cryptex рекламирует свои услуги по обмену виртуальной валюты на русском языке и получила более $51,2 млн в результате атак программ-вымогателей, — следует из релиза на сайте Минфина США. — Cryptex также связан с транзакциями на сумму более $720 млн с сервисами, часто используемыми российскими вымогателями и киберпреступниками, включая мошеннические магазины, микшерские сервисы, биржи».

Из заявления следует, что Госдеп США объявил награду в $10 млн за информацию, которая приведет к аресту или осуждению Сергея Иванова.

Полулегальный статус

Все сервисы, которые схожи с Cryptex и работают с валютой и криптовалютой без официального оформления бизнеса, не получают лицензию на деятельность, не платят налоги и не фиксируют доходность в налоговых декларациях, рассказал «Известиям» главный аналитик Neomarkets Олег Калманович. По его словам, такая деятельность подпадают сразу под несколько статей УК.

— В законе «О банках и банковской деятельности» четко указано, какие именно организации могут принимать средства у населения и выдавать их, — сказал он. — По закону это обязательно — это лицензируемая деятельность, а все подобные организации обязаны отчитываться перед Банком России и соблюдать требования регулятора, в том числе — в части противодействия отмыванию денег, полученных незаконным путем.

Кроме того, покупка и продажа криптовалюты на территории РФ запрещена, запрет не распространяется только на трансграничные операции, добавил эксперт.

По его словам, незаконная банковская деятельность может повлечь за собой лишение свободы на срок от семи лет и штраф. А наказание за организацию преступного сообщества может достигать 20 лет лишения свободы.

Криптопроцессинг и криптообмен сегодня — это неотъемлемое звено в масштабных схемах по отмыванию денег, рассказал «Известиям» директор по аналитике компании «Шард» Федор Иванов.

— Это популярная схема: например, магазин наркотических веществ, создает, иногда даже на своей площадке, криптообменник где продает криптовалюту по выгодному курсу, — сказал он. — Откуда это криптовалюта, понятно, хоть и не все осознают последствия получения таких монет и связанные с ними риски. Схемы отмывания денег с помощью криптовалюты позволяют переводить средства практически в любых объемах куда угодно и кому угодно.

Эксперт пояснил, что в России оборот криптовалюты законодательно не урегулирован. Принятые законы о майнинге и экспериментальных правовых режимах, по его словам, также не вносят ясность в легальность ее оборота за пределами такого режима.

— Все знают, что в России работает достаточное количество криптокомпаний. Многие из них — настолько легально, насколько это вообще возможно в текущих условиях, — отметил Федор Иванов. — В России легально или почти легально работают и хорошо известные крупные криптобиржи, зарегистрированные за пределами РФ. При этом от компаний, ориентированных исключительно на российский рынок, пока что никто не требует соблюдать какие-то нормативы, обязательные для других финансовых институтов.

Это не значит, что все криптообменники ведут незаконную деятельность и находятся под угрозой уголовного преследования, заявил он. Но ситуация создает риски вовлечения компаний в теневые схемы.

— В России сейчас все на усмотрение сервиса: если он заботится о своей репутации, не хочет быть вовлеченным в отмывание денег, то добровольно будет выполнять как минимум базовые требования типа KYC (пусть и от определенного порога суммы) и AML проверок криптовалюты, — пояснил он. — Если такого желания нет, то тоже работать никто запрещать не будет. Если проанализировать адреса работающих в России криптообменников, то грязная криптовалюта найдется везде.

Расследование и риски

Криптовалюта в России не является официально денежной единицей, поэтому потенциально все операции, которые совершаются с ней, могут расцениваться как нелегальные, либо частично легальные. Об этом «Известиям» рассказал партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

— Особое внимание криптовалюте уделяется еще и по причине явного ее использования в качестве способа легализации средств, нажитых преступным путем, а также способа финансирования терроризма, — сказал он. — Поэтому для граждан, имеющих прямую связь с криптовалютными операциями, существуют риски повышенного внимания со стороны правоохранителей.

Теневая схема оборота денежных средств платформы Cryptex долгое время могла существовать, так как в России раньше не было специалистов среди сотрудников полиции, способных выявлять и раскрывать подобные категории преступлений, пояснил адвокат Эмиль Агамалиев.

— Только в 2022 году в системе МВД создали управление по борьбе с киберпреступностью, — сказал он. — Это новое подразделение, которое только формируется, укомплектовывается штат. Для работы в нем сотрудники полиции проходят специальное обучение, также там разрабатываются методики для раскрытия и расследования данных категорий преступлений.

Эмиль Агамалиев подчеркнул, что расследование преступлений по «обнальной» статье (незаконная банковская деятельность) предусматривает экспертизу бухгалтерии, а это крайне сложно сделать, когда все основные платежи проходят только по картам физлиц. Еще одной сложностью при раскрытии подобных дел, по мнению адвоката, является то, что зачастую злоумышленники действуют из-за границы. Они используют неверифицированные криптокошельки и дропперов, а деньги, как правило, не обналичиваются в России.

— Каждый человек, который сталкивается с криптовалютой, может стать объектом внимания сотрудников правоохранительных органов, — считает эксперт. — Сейчас многие покупают и продают криптовалюту с помощью p2p платформы, чтобы избежать больших комиссий, и для оперативности процесса. В таком случае человек не знает, кто является второй стороной сделки, а тот может оказаться нечистым на руку или вовсе преступником, которого уже ведут сотрудники правоохранительных органов.

Адвокат рассказал, что сейчас в уголовной практике нередки случаи, когда обменники принимают криптовалюту от людей, не подозревая что те являются преступниками. Таким образом они становятся соучастниками преступления.